離岸賬戶關(guān)停潮前，注冊(cè)香港公司的賬戶如何選擇？

而銀行作為“洗錢案”的重災(zāi)之地，其內(nèi)部合規(guī)查看勢(shì)必會(huì)更加苛刻，對(duì)離岸賬戶的查看也會(huì)跟著整體合規(guī)要求的進(jìn)步而加重。
 

城門失火，連累魚池。

離岸賬戶因其調(diào)撥資金自由、無外匯管制等優(yōu)勢(shì)成為外貿(mào)人收款的最佳選擇。但現(xiàn)如今，離岸賬戶開立的門檻卻越來越高，抱怨離岸賬戶被凍住的聲音也越來越大，外貿(mào)人的聚集地—福步論壇，更是“哀鴻遍野”。

離岸賬戶關(guān)停潮，外貿(mào)企業(yè)何去何從?

但銀行進(jìn)步離岸賬戶開立的門檻也是情有可原，廣州正穗也辦理過很多香港公司，就和大家說說香港公司注冊(cè)銀行現(xiàn)在的選擇吧。

首先，銀行查看力度的提高勢(shì)必會(huì)使其運(yùn)營(yíng)本錢上漲。這時(shí)，銀行需求更多能為其盈利的大型外貿(mào)企業(yè)來承擔(dān)上漲的運(yùn)營(yíng)本錢，而非中小微企業(yè)。

另外，跟著信息壁壘逐步被打破，中小型外貿(mào)企業(yè)數(shù)量急劇上升。而作為外貿(mào)企業(yè)的跨境收款的最佳拍檔—離岸賬戶，其需求量必將持續(xù)增長(zhǎng)。但境外銀行（包括香港）在一個(gè)方針緊縮的大環(huán)境下，結(jié)合本身利益與危險(xiǎn)的綜合考量，又不得不對(duì)開戶客戶進(jìn)行進(jìn)一步挑選。

在此種境況下，中小外貿(mào)企業(yè)開立一個(gè)離岸賬戶難比登天。更嚴(yán)重的是，離岸賬戶關(guān)停潮不是銀行“一時(shí)鼓起”，而是大勢(shì)所趨。
 

所以離岸賬戶銷戶簡(jiǎn)單，開戶難，對(duì)于離岸賬戶還未被凍住的中小外貿(mào)商更應(yīng)該“且行且愛惜”。下面為大家分享幾條可參閱的離岸賬戶標(biāo)準(zhǔn)操作攻略。

一、買賣布景實(shí)在，買賣正常

資金來往依據(jù)正常的買賣布景，買賣規(guī)劃相對(duì)安穩(wěn)，最好擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。

二、積極合作銀行查詢

如銀行郵件、電詢索要你有關(guān)資金來往的買賣證明，積極合作銀行，快速呼應(yīng)并供給實(shí)在、完整的相關(guān)資料。

三、不與高危區(qū)域國(guó)家進(jìn)行買賣

盡量避免與被制裁或許洗錢高危險(xiǎn)國(guó)家的客戶進(jìn)行買賣，由于從該區(qū)域匯出的金錢極有或許被銀行阻攔或被進(jìn)一步查詢。

四、盡量少或不與個(gè)人發(fā)作買賣

個(gè)人買賣（來自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響離岸公司賬戶的安穩(wěn)性，然后面臨更嚴(yán)厲的查看。

五、保持賬戶長(zhǎng)期活躍

長(zhǎng)時(shí)間或低頻次不使用已開賬戶，極有或許導(dǎo)致賬號(hào)被刊出。由于不活躍賬戶對(duì)銀行來說價(jià)值極低且會(huì)使銀行運(yùn)營(yíng)本錢增加。

六、不參加洗錢類買賣

不參加洗錢，不幫助別人以及朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚對(duì)方資金來源和用途的情況下，為別人收款和轉(zhuǎn)賬，由于一旦發(fā)作危險(xiǎn)事件，你的賬戶和個(gè)人也將受牽連。

可再怎么當(dāng)心行事，離岸賬戶關(guān)停潮勢(shì)在必行，賬戶還未被刊出的外貿(mào)中小企業(yè)也只能盡人事以聽天命。

但跨境買賣中，離岸賬戶是眾多外貿(mào)中小企業(yè)不可或缺的東西和手法。所以一旦離岸賬戶被關(guān)，或許開立離岸賬戶不成功，外貿(mào)商為了不耽擱事務(wù)，只能冒著更大的危險(xiǎn)和本錢鋌而走險(xiǎn)。

現(xiàn)在，外貿(mào)出口商（尤其是外貿(mào)SOHO）的應(yīng)對(duì)方法主要有以下幾種：

1、經(jīng)過企業(yè)服務(wù)組織開立香港離岸賬戶

雖企業(yè)服務(wù)組織對(duì)外宣稱：幾萬包開，不成功就退錢，但有些服務(wù)商盡是套路，承諾幾萬包開香港離岸賬戶，或許僅僅成功預(yù)定面試，即便成功為外貿(mào)商拿到賬號(hào)，也無法確保在短時(shí)間內(nèi)不被刊出和關(guān)閉。不過仍一些專業(yè)的服務(wù)組織會(huì)依據(jù)申請(qǐng)人的條件為其量身定制服務(wù)，然后進(jìn)步開戶的成功率，但收取費(fèi)用昂揚(yáng)。

2、經(jīng)過個(gè)人銀行賬戶收匯

外貿(mào)商用個(gè)人賬戶收款歸于逼上梁山的選擇，由于受制于外管局方針，個(gè)人賬戶每年最多只能結(jié)匯5萬美金，當(dāng)外貿(mào)商的年買賣額高于5萬美元時(shí)，需求更換多個(gè)賬戶給客戶，給客戶帶來諸多不方便，甚至?xí)尶蛻羰У粜刨嚫?。另外，?duì)公賬戶與對(duì)私賬戶之間的匯款在國(guó)內(nèi)受管制比較嚴(yán)厲，或許會(huì)造成貨款被銀行阻攔、到賬時(shí)間延遲等不方便。

3.經(jīng)過朋友公司賬戶代收

當(dāng)自己的離岸賬戶不幸被凍住或關(guān)閉，而客戶正等著收款信息匯款時(shí)，擁有離岸賬戶的外貿(mào)朋友成為了雪中送碳的人。經(jīng)過朋友的公司賬戶代收貨款，既違背銀行賬戶的使用準(zhǔn)則，也會(huì)使朋友賬戶面臨一定的操作危險(xiǎn)，甚至?xí)?dǎo)致賬戶被凍住或刊出；一起發(fā)票和收款公司的不一致也會(huì)讓買家發(fā)生信賴問題；最后，金錢的結(jié)算完全取決于朋友之間的交情，具有很大不確定性。

4.經(jīng)過出口署理的賬戶收匯

經(jīng)過出口署理公司收款看似僅僅“用錢辦事”，但也將面臨多重危險(xiǎn)。首先，經(jīng)過署理收款時(shí)，需求供給相關(guān)的客戶信息資料，若該署理一起是外貿(mào)商，則有或許面臨著客戶流失的危險(xiǎn)；其次，更換署理公司和署理的賬戶受益人并非外貿(mào)商公司的昂首，都會(huì)讓買家發(fā)生不信賴感；最重要的是，資金不是外貿(mào)商自己第一手掌握，會(huì)導(dǎo)致利潤(rùn)到賬時(shí)間延遲等。